Regulamin świadczenia usług

§ 1. Postanowienia ogólne

1. Niniejszy Regulamin określa zasady świadczenia usług doradztwa finansowego oraz warunki korzystania z serwisu internetowego doradcypro.pl (dalej: „Serwis").
2. Usługodawcą jest Marta Sorokin prowadząca działalność gospodarczą pod firmą DoradcyPro - Marta Sorokin z siedzibą przy ulicy 42 Pułku Piechoty 72h, 15-181 Białystok, województwo podlaskie, NIP: 5432186698, REGON: 381753655.
3. Regulamin jest udostępniany nieodpłatnie na stronie internetowej Serwisu w sposób umożliwiający jego pozyskanie, odtwarzanie i utrwalanie.
4. Świadczenie usług odbywa się z uwzględnieniem następujących aktów prawnych:
   • Ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną,
   • Ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta,
   • Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny,
   • Rozporządzenia (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. (RODO).

§ 2. Definicje

• Usługodawca - DoradcyPro - Marta Sorokin, z siedzibą w Białymstoku,
• Klient - osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna korzystająca z usług Usługodawcy,
• Konsument - Klient będący osobą fizyczną, zawierający umowę w celach niezwiązanych bezpośrednio z prowadzoną działalnością gospodarczą lub zawodową,
• Usługi - usługi doradztwa finansowego, w tym doradztwo inwestycyjne, planowanie emerytalne, optymalizacja podatkowa, zarządzanie majątkiem, pośrednictwo w zakresie kredytów i ubezpieczeń,
• Umowa - umowa o świadczenie Usług zawierana pomiędzy Usługodawcą a Klientem,
• Serwis - strona internetowa dostępna pod adresem doradcypro.pl.

§ 3. Zakres i rodzaj świadczonych usług

1. Usługodawca świadczy następujące usługi:
   • Doradztwo inwestycyjne - analiza i projektowanie strategii inwestycyjnych,
   • Planowanie emerytalne i budowa kapitału,
   • Optymalizacja podatkowa w ramach obowiązującego prawa,
   • Zarządzanie majątkiem i planowanie sukcesji,
   • Pośrednictwo w zakresie produktów kredytowych i finansowych,
   • Pośrednictwo w zakresie produktów ubezpieczeniowych.
2. Szczegółowy zakres usług w danym przypadku określa Umowa zawarta pomiędzy Stronami.
3. Informacje i analizy przekazywane Klientowi w ramach usług mają charakter rekomendacji. Ostateczne decyzje inwestycyjne, finansowe i podatkowe podejmuje samodzielnie Klient.

§ 4. Warunki zawarcia umowy

1. Zawarcie Umowy następuje w drodze:
   • podpisania umowy pisemnej lub dokumentowej,
   • akceptacji oferty przesłanej drogą elektroniczną,
   • potwierdzenia ustaleń po konsultacji - w przypadku jednorazowych usług.
2. Warunkiem rozpoczęcia świadczenia usług jest:
   • akceptacja niniejszego Regulaminu,
   • przedstawienie niezbędnych danych i dokumentów,
   • dokonanie uzgodnionej płatności (jeżeli dotyczy).
3. Usługodawca zastrzega prawo odmowy zawarcia Umowy lub jej rozwiązania w przypadku, gdy zachodzi uzasadnione podejrzenie działania niezgodnego z prawem, w tym w zakresie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

§ 5. Wynagrodzenie i płatności

1. Wysokość wynagrodzenia ustalana jest indywidualnie z Klientem w Umowie.
2. Forma wynagrodzenia może obejmować:
   • stałe wynagrodzenie ryczałtowe,
   • wynagrodzenie godzinowe,
   • wynagrodzenie prowizyjne,
   • abonament miesięczny lub roczny.
3. Płatność dokonywana jest na podstawie faktury lub rachunku, przelewem na rachunek bankowy Usługodawcy, w terminie wskazanym w dokumencie rozliczeniowym.
4. W przypadku opóźnienia w płatności Usługodawca ma prawo naliczyć odsetki ustawowe za opóźnienie zgodnie z Kodeksem cywilnym.

§ 6. Prawa i obowiązki stron

Obowiązki Usługodawcy:

• Świadczenie usług z należytą starannością, rzetelnością i profesjonalizmem,
• Zachowanie poufności informacji przekazanych przez Klienta,
• Informowanie o istotnych ryzykach związanych z rekomendowanymi rozwiązaniami,
• Działanie w najlepszym interesie Klienta.

Obowiązki Klienta:

• Przekazywanie prawdziwych, aktualnych i kompletnych informacji,
• Terminowe regulowanie należności,
• Współdziałanie z Usługodawcą w zakresie niezbędnym do realizacji usług,
• Niezwłoczne informowanie o zmianach istotnych dla świadczonych usług.

§ 7. Odpowiedzialność

1. Usługodawca ponosi odpowiedzialność za należyte wykonanie zobowiązań wynikających z Umowy, na zasadach ogólnych przewidzianych w Kodeksie cywilnym.
2. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podejmowane przez Klienta na podstawie otrzymanych rekomendacji ani za skutki tych decyzji.
3. Usługodawca nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyniku finansowego - inwestycje oraz instrumenty finansowe wiążą się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału.
4. W stosunku do Konsumentów ograniczenia odpowiedzialności obowiązują wyłącznie w zakresie dopuszczalnym przez przepisy prawa.

§ 8. Reklamacje

1. Klient ma prawo złożyć reklamację dotyczącą świadczonych usług:
   • pisemnie - na adres siedziby Usługodawcy,
   • elektronicznie - na adres e-mail: kontakt@doradcypro.pl,
   • ustnie - podczas spotkania lub rozmowy telefonicznej (z późniejszym potwierdzeniem na piśmie).
2. Reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko, dane kontaktowe, opis zastrzeżeń oraz oczekiwane rozstrzygnięcie.
3. Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni od dnia jej otrzymania. W sprawach szczególnie skomplikowanych termin może ulec wydłużeniu do 30 dni, o czym Klient zostanie poinformowany.
4. Konsumenci mają możliwość skorzystania z pozasądowych sposobów rozpatrywania reklamacji i dochodzenia roszczeń, w szczególności przed Rzecznikiem Finansowym (rf.gov.pl) lub za pośrednictwem platformy ODR (ec.europa.eu/consumers/odr).

§ 9. Odstąpienie od umowy (Konsument)

1. Konsument, który zawarł Umowę na odległość lub poza lokalem przedsiębiorstwa, ma prawo odstąpić od niej w terminie 14 dni bez podawania przyczyny.
2. Termin do odstąpienia od Umowy rozpoczyna się od dnia jej zawarcia.
3. Aby skorzystać z prawa odstąpienia, Konsument powinien złożyć jednoznaczne oświadczenie - pisemnie lub elektronicznie - na dane kontaktowe wskazane w § 1 Regulaminu.
4. Jeżeli Konsument zażąda rozpoczęcia świadczenia usług przed upływem terminu odstąpienia, w razie odstąpienia jest zobowiązany do zapłaty za świadczenia spełnione do chwili odstąpienia.
5. Prawo odstąpienia nie przysługuje w przypadkach określonych w art. 38 ustawy o prawach konsumenta, m.in. gdy usługa została w pełni wykonana za wyraźną zgodą Konsumenta.

§ 10. Rozwiązanie umowy

1. Umowa może zostać rozwiązana:
   • na mocy porozumienia Stron,
   • przez każdą ze Stron - z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia,
   • ze skutkiem natychmiastowym - w przypadku rażącego naruszenia Umowy przez drugą Stronę.
2. Rozwiązanie Umowy nie wpływa na obowiązek rozliczenia usług już wykonanych.

§ 11. Ochrona danych osobowych

1. Administratorem danych osobowych Klientów jest Usługodawca - DoradcyPro, Marta Sorokin, z siedzibą w Białymstoku.
2. Zasady przetwarzania danych osobowych określa Polityka Prywatności oraz Klauzula Informacyjna RODO.
3. Dane są przetwarzane zgodnie z RODO oraz ustawą z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych.

§ 12. Świadczenie usług drogą elektroniczną

1. Korzystanie z Serwisu wymaga posiadania urządzenia z dostępem do Internetu oraz przeglądarki internetowej w aktualnej wersji.
2. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za problemy techniczne wynikające z nieprawidłowej konfiguracji urządzenia Klienta.
3. Zakazane jest dostarczanie przez Klienta treści o charakterze bezprawnym.

§ 13. Postanowienia końcowe

1. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają powszechnie obowiązujące przepisy prawa polskiego.
2. Wszelkie spory wynikające z Umowy Strony będą starały się rozstrzygać polubownie.
3. W przypadku braku porozumienia sądem właściwym jest sąd właściwy miejscowo dla siedziby Usługodawcy, z wyłączeniem spraw z udziałem Konsumentów, w których zastosowanie mają przepisy o właściwości ogólnej.
4. Usługodawca zastrzega prawo do zmiany Regulaminu. O zmianach Klienci zostaną poinformowani z wyprzedzeniem co najmniej 14 dni. W przypadku braku akceptacji zmian Klient ma prawo wypowiedzenia Umowy.
5. Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2026 r.

Ostatnia aktualizacja: 1 stycznia 2026